別擼招行招豆:儲蓄卡比信用卡風控嚴多了!

昨晚,擼招行招豆的各種教程,在論壇和一些賣pos雞的公號傳播!

小撩君昨晚在微信01群說了:不要擼,這是路子終結前,大老闆故意放出來找替死鬼!

擼一群小白,一方面來把水攪渾,一方面沖一下POS機的交易量!

為什麼這樣說呢?

1、這個路子其實4月份就有了,但路陡崖高還打滑,老司機們都不敢上車!

2、招行的招豆和信用卡积分這個月10日到25日進行1:1合併,合併期間,通過pay支付獲得招豆到賬不是實時的,而且到賬後能不能兌換也是有變數的。這個通知裡都寫明了!

3、按照目前1060招豆兌換50話費來算,如果是白金信用卡,那兌換話費是不划算的,留著兌換里程才是正確姿勢! (白金卡1000積分=近100元)

我們先看下論壇傳播的路子怎麼說——

儲蓄卡消費是20元1招豆,計積分消費的地方。儲蓄卡綁定蘋果pay,然後2萬一筆過,手續費20元。解綁重綁蘋果pay,繼續2萬重複。為什麼2萬,因為一天最多2萬,但解綁重綁可破。後面招豆和信用卡积分打通,1招豆1積分。沒積分,招豆換話費利潤4000多元,總消費200萬人民幣可以拿滿招豆。

論壇這個說的從理論上上講還是靠譜點的,還有非常不靠譜的,是一個賣錢寶POS的公號寫的,差點讓小撩君笑噴(這傢伙混入了我們的01群)——

去辦個儲蓄卡封頂擼擼雞

這路子有萬23.8的收益

活動是 2100積分換100話費

相當於1萬積分可以換476.19元話費

算下來刷卡一萬正收益23.8

一個人的卡一年最多10萬積分

10萬積分需要消費200萬,

一萬正收益23.8的話,

利潤就是23.8*200等於4760。

 

5萬一筆

成本就是200除以5萬,一共40筆

如果按封頂25一筆計算

成本就是40乘以25等於1000,

純利潤就是3760啦

 

小撩君告訴你們,上面兩個,不可擼。

2萬的連續幾筆,必定被風控——觸發反洗錢“大額和可疑交易”管理中的“相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付”。

而且收款行和付款行,可能都會問候你!

5萬的,屬於自殺式擼毛,這個金額直接就會觸發可疑關注,連續搞必然會被問候!

 

有小伙伴問,我自己儲蓄卡的錢還不能隨便花了?

可以隨便花,但是接受監管!

這不是銀行霸道,這是受法律約束的——刑事立法上有2007年實施的《中華人民共和國反洗錢法》,管理立法上有2003年修訂後的《中國人民銀行法》和2018年通過的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。

日常和銀行接觸,我們不但開立賬戶需要提供身份證,存取款5萬元以上也都需要提供身份證來供核查,就是商業銀行在履行反洗錢的相關規定,對你的個人交易做痕跡留存備查。

前段時間,有一些粉絲反饋自己綁定POS收款的儲蓄卡被風控,只能收不能付。這其實就是因為某些不當操作,觸發了收款行的反洗錢監控系統,然後賬戶被做了臨時管控,一般帶著身份證去開戶行說明情況,即可解除限制。

 

從2019年1月1日開始,不僅銀行要報備和管控,下面兩類也要報備。

1、互金反洗錢新規出台!當日5萬元以上大額交易需報告

客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支,金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生後的5個工作日內提交大額交易報告。

2、非銀行支付機構!當日5萬元以上大額交易需報告

客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支,應當在交易發生後的5個工作日內提交大額交易報告。

這兩個都是明年元旦開始實行,都是累計或者單筆都需要報備。

好了,就說這麼多吧!不擼就對了,不要因為一點小毛,把自己搞進可疑賬戶,以後被重點問候,是很不舒服的!

本文標題:《別擼招行招豆:儲蓄卡比信用卡風控嚴多了!》,本文鏈接:http://www.yunjialehotels.com/archives/1699.html